Российские банки стали требовать от клиентов обоснования «экономического смысла» транзакций на сумму до тысячи рублей. Об этом пишут «Известия» со ссылкой на жалобы столкнувшихся с проблемой граждан.
Так, клиент Сбербанка по имени Николай рассказал, что при попытке перевести тысячу рублей со своей карты Сбербанка на карту другого банка, ему позвонили из службы финансового мониторинга кредитной организации и заставили предоставить документы, доказывающие, что у трансакции есть «экономический смысл».
С аналогичной ситуацией столкнулась клиентка «Бинбанка» Анастасия — при переводе тысячи рублей ей позвонили из колл-центра банка и предложили письменно доказать наличие у перевода «смысла» и объяснить цели расходования денег, а также документально подтвердить их происхождение. При этом в случае несогласия с условиями карту девушки пригрозили аннулировать.
Список документов для «оправдания» может включать письменное обоснование экономического смысла перевода средств, документы, подтверждающие происхождение денежных средств (расширенная выписка со вклада), письменное пояснение целей расходования денежных средств с карты.
В ЦБ изданию рассказали, что в рамках противодействия мошенничеству банк может приостановить операцию и связаться с клиентом, если сочтет, что транзакцию могли совершить без согласия владельца. Однако в этом случае финансовая организация не должна выяснять происхождение средств или назначение платежа. Регулятор посоветовал обращаться с жалобами в интернет-приемную, если клиенты банков сталкиваются с подобного рода проблемами.
Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.